Сергій Наумов, президент Національної асоціації банків України (Фото: NV)«Проблеми ПЕПів надто переоцінені». Сергій Наумов пояснив, як і чому виникає хейт навколо фінансового моніторингу
Проблема з проходженням фінансового моніторингу політично значущими особами (ПЕП) на сьогодні дуже переоцінена.
Про це під час івенту Radio NV Слідкуй за грошима. Нові підходи до боротьби з відмиванням коштів заявив Сергій Наумов, президент Національної асоціації банків України.
«Мене звати Сергій Наумов, і я ПЕП. Вітаємо вас в цьому клубі. Не анонімному», — почав свій виступ з жарту Наумов.
За його словами, він не відчуває жодних проблем у відносинах із банками через свій статус ПЕП.
«Ну я ПЕП. Ну окей. Я, чесно кажучи, не відчуваю ніяких проблем з тим, що я ПЕП. У своїх відносинах з банками — ніяких проблем», — сказав він.
Наумов зазначив, що в минулому працював у банках і був головою правління деяких із них (Наумов у різні роки очолював УкрСиббанк, Правекс Банк, Піреус Банк та Ощадбанк, — ред.). Водночас співробітники банківських відділень можуть його не знати особисто.
«Багато людей мене знають, але люди, які знаходяться у відділеннях, вони ж не знають мене. І в мене з ними немає ніяких проблем. Більше того, раз на рік мені потрібно фізично приходити до відділення, подавати свої документи — і все», — розповів він.
Причину відсутності проблем Наумов бачить у прозорості власних доходів.
«Чому я не маю таких проблем? Тому що все у мене прозоро. Доходи прозорі, офіційні, сплачені податки. Тобто, що я хочу сказати: якщо у вас все прозоро, вам нема про що турбуватися», — заявив президент асоціації банків.
Він також навів статистику відмов у проходженні фінансового моніторингу ПЕПами.
«Я думаю, що проблема ПЕПів все ж таки дуже переоцінена на сьогоднішній день. По оцінці тільки 62 відмови. Це 0,04%. То про що можна говорити?» — сказав Наумов.
Фінансовий моніторинг він запропонував порівнювати з перевіркою безпеки в аеропорту.
«Я б сказав так: фінансовий моніторинг, якщо його асоціювати з чимось більш побутовим, — це все одно, що сек’юріті в аеропорту. Тобто всі ми маємо проходити через сек’юріті. Для чого це робиться? Ну я ж не терорист? Не терорист. Але ж вони мене перевіряють? Перевіряють», — пояснив він.
Реклама:
За словами Наумова, така перевірка не завжди зручна, але необхідність процедури зрозуміла. «Фінансовий моніторинг — те ж саме», — сказав він.
Наумов наголосив, що ефективний фінансовий моніторинг необхідний не лише для євроінтеграції України.
«Без фінансового моніторингу не тільки ми не зможемо бути в Європейському Союзі. Без фінансового моніторингу ми не зможемо існувати як нормальне суспільство, яке сплачує податки, які потім перетворюються в пенсії, в нормальні зарплати, зарплати чиновникам нормальні, які потім не будуть корумповані — те, що ми сьогодні бачимо», — заявив він.
За словами Наумова, Національна асоціація банків України зараз намагається об'єднати банки для запровадження саморегуляції. Він вважає, що саме цього раніше не вистачало банківському сектору.
«Це давно вже існує в Європі. Банки об'єднуються для того, щоб створити якісь правила етики, правила, єдині стандарти обслуговування клієнтів. Також об'єднуються для того, щоб були єдині правила фінансового моніторингу», — пояснив він.
Наумов повідомив, що банки вже вдруге підписують меморандум щодо фінансового моніторингу.
«Дуже багато критики, дуже багато хейту. Але якщо ми подивимося, то воно працює», — сказав він.
Водночас, за його словами, окремі проблемні випадки трапляються, зокрема коли інформація про них поширюється у соцмережах.
«Одиничні тільки випадки, коли хтось щось напише у Facebook — і починається. Особливо якщо ця людина — лідер думок, то все. Але помилки, вони трапляються», — зазначив президент Асоціації.
Він визнав, що банківські системи фінансового моніторингу не є ідеальними: вони можуть щось пропустити, а працівники банків — недостатньо професійно або доброзичливо пояснити клієнту, що саме від нього потрібно.
Реклама:
«Люди, які працюють у банках, вони можуть бути не такі доброзичливі, не такі професійні, щоби пояснити людині, що вона повинна зробити. Тому є і така проблема», — сказав Наумов.