Голова НБУ Андрій Пишний на заході щодо боротьби з відмиванням коштів (Фото: NV)«Дропи — це біда». Голова НБУ закликав Раду ухвалити спеціальний закон для боротьби з тіньовими фінансовими потоками
Податкові надходження від грального бізнесу зросли з 200 млн грн у 2021 році до майже 20 млрд грн у поточному році завдяки боротьбі з міскодингом. НБУ закликає Раду створити Реєстр дропів за прикладом Сінгапуру для приборкання тіні.
«Увесь гральний бізнес України в 2021 році заплатив аж 200 мільйонів гривень податків. У 2022 році у Національному банку почалася системна робота по боротьбі з таким явищем, як міскодинг. Це схема, яка дозволяє займатися гральним бізнесом так, що ніхто не бачить, чим ви займаєтеся, і податки відповідно не сплачуються. Заходи посилення фінансового моніторингу, які привели до того, що два банки та декілька фінкомпаній позбулись ліцензій, дали відчутний відрив у 2023 році — 11 мільярдів гривень. Зараз цифра наближається до 20 мільярдів», — сказав голова НБУ Андрій Пишний на івенті Радіо NV «Слідкуй за грошима. Нові підходи до боротьби з відмиванням коштів» у Києві в четвер.
Він підкреслив, що досягти колосального зростання надходжень до бюджету вдалося завдяки безкомпромісним заходам регулятора: позбавленню ліцензій порушників ринку та накладенню сотень мільйонів гривень штрафних санкцій.
Очільник НБУ наголосив, що детінізація грального ринку стала прямим джерелом покриття бюджетних потреб України під час війни. Ці кошти дозволили зменшити потребу в залученні прямого фінансування дефіциту через емісію гривні.
Водночас Пишний зауважив, що закриття традиційних схематозів змушує організаторів шукати нові технологічні шпарини та активно залучати «дропів» — фізичних осіб, які за винагороду передають свої персональні карткові рахунки для транзиту та легалізації сумнівних коштів.
«Ми бачимо, як платіжний термінал починає приймати кожну секунду 5 тисяч гривень від фізичної особи. По суті, відбувається легалізація готівки в мішках. Дропи — це біда, пов’язана з технологічним зростанням фінансового сектору. Ми вийшли з ініціативою: давайте ухвалимо закон про реєстр дропів. Цей закон точно дасть можливість нам це ганебне явище зупинити. Ми йдемо шляхом, який є в Сінгапурі та європейських країнах», — деталізував голова Нацбанку.
За його словами, запроваджені раніше регуляторні обмеження для банків щодо маркування операцій з ознаками дроп-трафіку вже дали позитивний результат — 98% пересічних громадян з ними навіть не зіштовхнулися, оскільки здійснювали перекази нижче визначених лімітів. На певний час це суттєво знизило обсяги тіньових потоків.
«НБУ не слідчий орган, НБУ не виносить вироки, не блокує і не відновлює операції самостійно, ми не бачимо транзакцій у режимі онлайн. Але коли ми почали говорити з банками відверто як із першою лінією захисту, дроп-трафік знизився. Зараз з’являються нові схеми. Це хвороба, яка позбавляє країну ресурсу, і ми повинні боротися з нею разом із законодавцями та силовиками», — підсумував Пишний.
Реклама:
Як повідомлялося, раніше НБУ спільно з правоохоронними органами та профільними комітетами Верховної Ради активізував роботу з протидії нелегальному гральному бізнесу та тіньовим платежам та позбавив ліцензій низку порушників законодавства про фінансовий моніторинг. НБУ також виступив з ініціативою законодавчого закріплення спеціального реєстру для боротьби з транзитними картковими рахунками.