Голова НБУ Андрій Пишний під час виступу на заході про нові підходи до боротьби з відмиванням коштів (Фото: NV)Схема на 100 юросіб і сотні ФОПів. НБУ перевіряє чотири банки через застави у ВАКС
Національний банк України розпочав перевірки «Сенс Банку», «ПУМБ», «ОТП Банку» та «Ідеа Банку» через застави у ВАКС та звільнив керівництво «Сенсу». Аналітики викрили систему зі 100 фіктивних компаній і сотень ФОПів.
«Те, що ми можемо говорити в якості попередніх результатів. Ми дійшли майже до четвертого коліна цієї транзакції і бачимо, що участь у ній брало щонайменше 100 юридичних осіб і сотні ФОПів. Це транзакційно-конверційна система. Фіктивні „скрутки“, підприємства-оболонки, які роками чекали в банку, маючи відповідний рахунок, що їх задіють для дроблення суми», — сказав голова НБУ Андрій Пишний на івент Радіо NV «Слідкуй за грошима. Нові підходи до боротьби з відмиванням коштів» у Києві у четвер.
За його інформацією, позапланові наглядові перевірки стосуються чотирьох установ — «Сенс Банку», «ПУМБ», «ОТП Банку» та «Ідеа Банку». Наглядовці регулятора дослідили ланцюги транзакцій і викрили масштабну мережу, яку використовували для легалізації коштів сумнівного походження під виглядом внесення застав у судовому порядку.
Голова НБУ підкреслив, що фінансові установи мали першими відреагувати на підозрілу діяльність таких компаній-оболонок. У цьому контексті виникає ключове дискусійне питання: чи повинен банк перетворюватися на слідчий орган і розслідувати походження мільйонних застав, чи це виключно завдання правоохоронців.
«Чи має банк перетворитися на певний слідчий орган? Чи має це одразу перевірятися як ризикова операція? Національний банк не має повноважень розслідувати — це винятково компетенція правоохоронних органів. Але чи повинні були банки відреагувати на діяльність відповідних оболонок? На наше переконання — так», — наголосив Пишний і нагадав, що лише за останній рік НБУ направив фінансовому сектору 8 офіційних листів із роз’ясненнями щодо застосування ризикоорієнтованого підходу.
За його словами, реагуючи на резонансні події та оприлюднені матеріали про можливі зловживання, Нацбанк наразі ухвалює жорсткі кадрові рішення щодо вищого керівництва державного «Сенс Банку».
«Національний банк припинив повноваження та висловив вимогу уряду припинити повноваження внаслідок профнепридатності голови наглядової ради „Сенс Банку“ пана Гладищенка. Уряд підтримав цю позицію, і його звільнено. Також 1 вересня Національний банк ухвалив рішення щодо голови правління „Сенс Банку“ — його також визнано профнепридатним. Там дещо інша історія, вона пов’язана із минулими речами, але в сукупності обговорювався увесь спектр наглядових спостережень», — деталізував голова Нацбанку.
Реклама:
Водночас він закликав суспільство розмежовувати повноваження регулятора та правоохоронних органів і наголосив, що НБУ не здійснює оперативне відстеження платежів у режимі онлайн, не відновлює і не блокує операції самостійно та не виносить кримінальні вироки. Проте регулятор систематично передає всі виявлені факти та аналітику силовикам.
За даними Пишного, за останні 3,5 роки з моменту националізації «Сенс Банку» регулятор направив 21 офіційний лист-попередження до правоохоронних органів, Державної податкової служби та Державної служби фінансового моніторингу. За цей же період у банку проведено 3 повноцінні інспекційні перевірки, 6 перевірок з питань фінансового моніторингу та 3 перевірки щодо дотримання санкційного законодавства.
«Таке відчуття, що ми спамили цією інформацією усі правоохоронні органи. Так, я знаю, що ведуться відповідні розслідування і частина з цієї інформації знаходиться в роботі», — зауважив він.
За інформацією очільника регулятора, для перетворення інформаційного потоку між відомствами у конкретні процесуальні рішення була створена спеціальна міжвідомча робоча група у складі НБУ, Бюро економічної безпеки (БЕБ), Податкової та Митниці. Головна мета — оперативний обмін експертизою на горизонтальному рівні.
Як повідомлялося, раніше Вищий антикорупційний суд обрав голові правління «Сенс Банку» Олексію Ступаку запобіжний захід у вигляді застави у розмірі $15 млн із покладанням процесуальних обов’язків та носінням електронного браслета, після чого НБУ 1 вересня ухвалив рішення про його профнепридатність, хоча сам державний банк заявив про відсутність кворуму для його звільнення наглядовою радою. Раніше у серпні уряд на вимогу регулятора звільнив голову наглядової ради банку Миколу Гладищенка.
Реклама: