BitCapital визнали в НБУ незаконним — що не так з онлайн-сервісом?

Національний банк України викрив незаконну схему онлайн-сервісу BitCapital, який маскував свою діяльність під операції з криптоактивами.

Про це повідомляє пресслужба НБУ.

«До Національного банку надійшли сотні звернень від громадян, які постраждали від діяльності зазначеної компанії. […] формально надаючи позики в USDT, вони фактично видають кредити в гривні, оминаючи всі встановлені законом регуляторні механізми», — йдеться у повідомленні. 

Окрім того, Нацбанк виявив такі системні порушення:

• перевищення гранично допустимих процентних ставок;
• маніпуляції з розкриттям інформації про реальну вартість кредиту;
• введення споживачів в оману щодо умов договору;
• ухилення від дотримання нормативних вимог.

Матеріали передали до Національної поліції України та Бюро економічної Безпеки України.

Щоб уберегти себе від шахраїв, НБУ радить перевіряти наявність фінансової установи в офіційних реєстрах Нацбанку перед укладанням угоди.