НБУ оштрафував мережі платіжних терміналів EasyPay і City24 на 270 млн грнНБУ оштрафував мережі платіжних терміналів EasyPay і City24 - ЗМІ
НБУ оштрафував мережі платіжних терміналів EasyPay та City24 на 135 млн грн кожну за порушення вимог фінансового моніторингу, зокрема – через недостатню перевірку клієнтів під час операцій через ПТКС. Регулятор виявив підозрілі транзакції, включаючи непропорційно швидкі операції та використання одного телефону в різних регіонах. Матеріали перевірок передано до правоохоронних органів. НБУ планує посилити правила роботи терміналів, включаючи обмеження та фотоідентифікацію клієнтів.
НБУ встановив порушення в ідентифікації клієнтів під час операцій через ПТКС та інші порушення.
Нацбанк у травні 2026 року оштрафував дві найбільші мережі терміналів самообслуговування EasyPay та City24 на 135 млн грн кожну за порушення вимог фінансового моніторингу. Про це повідомляє Інтерфакс-Україна з посиланням на джерела на ринку.
Інформацію про штрафи опублікувало також видання Економічна правда.
Зазначається, що під час перевірок НБУ встановив порушення в ідентифікації клієнтів під час операцій через програмно-технічні комплекси самообслуговування (ПТКС), зокрема, під час проведення платежів на суму до 5 тис. грн, для яких законодавство передбачає спрощену перевірку.
Регулятор також виявив ознаки операцій, які могли не відповідати фактичному внесенню готівки через термінали. Серед них – непропорційно швидке проведення транзакцій, використання одного номера телефону для операцій у різних регіонах за короткий проміжок часу та розбіжності між звітністю РРО і записами камер відеоспостереження.
Співрозмовники видання у регуляторі оцінюють обсяг гривневих коштів, що проходять через термінали EasyPay та City24, приблизно в $1 млрд в еквіваленті на місяць. Переважна більшість транзакцій через перевірені термінали припадала на поповнення банківських рахунків, зокрема, карток monobank. У Нацбанку вважають, що такі операції мали перевірятися як на стороні термінальних мереж, так і на стороні банків.
Як відомо, EasyPay та City24 є найбільшими мережами ПТКС в Україні. За даними Forbes, у 2025 році на них сумарно припадало понад 45 тис. терміналів, або близько 70% ринку. Юридичною особою EasyPay є ТОВ "ФК "Контрактовий дім", яке порівну належить братам Олексію та Антону Авраменкам. City24 працює через ТОВ "Свіфт Гарант", власником якого є Сергій Горбань.
За даними YouControl, дохід ТОВ "ФК "Контрактовий дім" у 2025 році становив 2,11 млрд грн, чистий прибуток - майже 118 млн грн, дохід ТОВ "Свіфт Гарант" - 1,59 млрд грн, чистий прибуток - 5,21 млн грн.
ТОВ "ФК "Контрактовий дім" і ТОВ "Свіфт Гарант" у відповідях ЕП заявили, що взаємодіють із НБУ в межах законодавства, вважають недоцільним коментувати ситуацію до офіційного оприлюднення інформації регулятором і продовжують працювати у звичайному режимі.
НБУ передав матеріали перевірок до правоохоронних органів. За словами високопоставленого співрозмовника видання в регуляторі, після сплати штрафів компанії продовжать роботу, оскільки для відкликання ліцензій необхідно довести тривалий характер порушень.
Також НБУ готує зміни до правил роботи ПТКС. Вони можуть передбачати посилення ідентифікації клієнтів, зокрема, фото- або відеофіксацію, а також обмеження кількості операцій через термінали.
Нагадаємо, Національний банк застосував до АТ Укрпошта захід впливу у вигляді штрафу на 1,7 млн грн за порушення вимог законодавства на платіжному ринку.
НБУ оштрафував два банка та 21 фінкомпанію
Новини від Корреспондент.net в Telegram та WhatsApp. Підписуйтесь на наші канали https://t.me/korrespondentnet та WhatsApp