У "ризикованих клієнтів" буде більше проблем з платежами

Банки знизять ліміти переказів на картки - ЗМІ

10/12/2024, 12:33:58

Нові ліміти можуть бути жорсткішими за ті, які з 1 жовтня поточного року запровадив Національний банк.

В Україні найбільші банки планують зменшити ліміт на перекази коштів зі 150 тис. грн до 50 тис. грн на місяць для "ризикових" клієнтів без підтверджених джерел доходів. Про це у вівторок, 10 грудня, повідомила Економічна правда з посиланням на меморандум.

Стверджується, що цей документ банки планують підписати сьогодні. Він покликаний посилити контроль банків за операціями клієнтів та встановити нові ліміти на суму переказів, які можна буде здійснювати протягом одного місяця.

Також зазначається, що нові ліміти можуть бути жорсткішими за ті, які з 1 жовтня поточного року запровадив Національний банк: вони поширюватимуться не лише на перекази з картки на картку, але й на перекази на банківський рахунок за реквізитами IBAN.

"Для фізичних осіб банки-підписанти меморандуму планують запровадити оновлені обмеження на грошові перекази. Ці обмеження стосуватимуться вихідних переказів коштів як в межах України, так і за кордон, та поширюватимуться на усі рахунки клієнта, відкриті у банку-підписанті меморандуму (як у гривні, так і в іноземній валюті)", – йдеться у повідомленні.

При цьому нові ліміти, які погодилися запровадити банки-підписанти меморандуму, не будуть універсальними. Вони будуть залежати від ступеня ризику клієнта та наявності у нього підтверджених джерел доходів.

Для решти клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, застосовуватимуть інші ліміти на перекази:

• з 1 лютого 2025 року – 150 тис. грн на місяць;
• з 1 червня 2025 року – 100 тис. грн на місяць.

Офіційною метою меморандуму є бажання "посилити фінансовий моніторинг в межах євроінтеграційних прагнень України", а також "боротьба з тіньовою економікою".

Кінцева мета обмежень – протидія так званим дропам. Це особи, які добровільно та за винагороду надають свої банківські рахунки зловмисникам, аби ті "проганяли" через них великі обсяги коштів, ухиляючись від сплати податків.

Нагадаємо, з 1 жовтня Нацбанк встановив ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту" (P2P). Стверджувалось, що таке обмеження вводиться на півроку.

А у вересні Нацбанк обмежив використання карток за кордоном. Вони стосуються операцій з нерухомістю, а також купівлі годинників і коштовностей.

Новини від Корреспондент.net в Telegram та WhatsApp. Підписуйтесь на наші канали https://t.me/korrespondentnet та WhatsApp